Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir halten alle gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz Curaçao eGoding (Lizenznummer 8048/JAZ2023-067) ein. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist für uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Bestandteil unseres Geschäftsbetriebs. Als Winairlines Casino, betrieben von Winairlines N.V. unter der Lizenz 8048/JAZ2023-067 der Curaçao eGaming Authority, unterliegen wir den Anti-Geldwäscherichtlinien (AML) und den Regeln zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) unserer Lizenzjurisdiktion.

Wir betreiben ein internes Compliance-Team unter Leitung eines Money Laundering Reporting Officers (MLRO). Dieses Team schult alle Mitarbeitenden regelmäßig, aktualisiert unsere Risikoprozesse und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden. Die Einhaltung dieser Richtlinien ist Voraussetzung dafür, dass Sie bei uns sicher und legal spielen können.

• Risikobewertung jedes Spielkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung unserer Mitarbeitenden
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die Lizenzbehörde
• Kooperation mit Ermittlungsbehörden, soweit gesetzlich zulässig

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die KYC-Verifizierung (Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Stufen. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität und gegen Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsverifizierung. Zusätzlich kann die Verifizierung bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten erforderlich werden.

• Registrierung: Prüfung Ihrer Angaben gegen Sanktions- und Risikolisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Ab abnormalen Einzahlungsmustern: erweiterte Überprüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Nachweis Ihres Wohnsitzes genügt eine aktuelle Rechnung (etwa Stromrechnung oder Bankauszug), die nicht älter als drei Monate ist und Ihren vollständigen Namen und Ihre Adresse enthält. Zusätzlich verifizieren wir die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode, etwa durch einen Screenshot Ihres E-Wallets oder eine Kopie Ihrer Karte, auf der wir nur die letzten vier Ziffern sehen dürfen.

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten, damit Sie möglichst schnell wieder spielen können. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos prüft unser Compliance-Team diese in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung (TLS) und wir speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams können die Dokumente einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Upload über die verschlüsselte Verbindung
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach volle Kontofunktionen

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen und Einsätze deutlich über dem üblichen Maß liegen, können wir Sie nach dem Nachweis der Geldherkunft (Source of Funds) fragen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht bei erhöhtem Risiko. Nachweisen können Sie die Herkunft Ihrer Mittel etwa mit Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheiden, Verkaufsdokumenten oder ererbten Vermögenswerten.

Unsere Auszahlungslimits liegen bei 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Wenn Sie wiederholt an diese Grenzen stoßen oder in kurzer Zeit ungewöhnlich hohe Beträge einzahlen, führt das bei uns zu einer erweiterten Prüfung. Wir bitten Sie dann, die wirtschaftliche Herkunft der eingesetzten Mittel zu belegen.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Jede Transaktion auf Ihrer Plattform läuft durch unser Monitoring-System. Wir vergleichen Einzahlungshöhe, Frequenz und Spielmuster mit Ihrem hinterlegten Risikoprofil. Auffälligkeiten wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit oder Einzahlungen ohne anschließendes Spiel werten wir als Warnsignale und prüfen den betreffenden Vorgang manuell.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel bevorzugt auf denselben Zahlungsweg wie Ihre Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus, soweit der Anbieter dies unterstützt. Mindestauszahlung sind 25 EUR, E-Wallet- und Kryptoauszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung in 1 bis 3 Werktagen. Für Auszahlungen fallen keine Gebühren unsererseits an.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die benötigten Dokumente nicht bereit oder kann Ihre Identität nicht bestätigt werden, sind wir verpflichtet, Ihr Konto einzuschränken. In der Regel bedeutet das: keine weiteren Einzahlungen und keine Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Sind Dokumente gefälscht oder passen die Angaben nicht zusammen, sperren wir das Konto vollständig und melden den Fall gegebenenfalls an die Lizenzbehörde.

Ihre inaktiven Guthaben werden dadurch nicht berührt. Nach erfolgreicher nachgeholter Verifizierung heben wir die Einschränkungen auf und geben Ihre Auszahlungen frei. Wir informieren Sie bei jeder Maßnahme schriftlich und nennen Ihnen die Möglichkeit, fehlende Unterlagen nachzureichen. Bei Fragen erreicht unser Support-Team Sie rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

• Fehlende Dokumente: Ein- und Auszahlungen gesperrt, Konto bleibt lesbar
• Nicht übereinstimmende Angaben: erweiterte Prüfung und Nachfrist
• Fälschungsverdacht: vollständige Sperrung und Meldung an die Behörde

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos oder nach der letzten Transaktion. Diese Frist folgt aus den AML-Anforderungen unserer Lizenzjurisdiktion und ermöglicht es den zuständigen Behörden, bei Bedarf Ermittlungen nachzuvollziehen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir Ihre Dokumente sicher. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern oder eine Löschung zu verlangen, sofern dadurch keine gesetzlichen Pflichten verletzt werden. Eine Datenübermittlung an Dritte außerhalb der gesetzlich geregelten Fälle findet nicht statt.

Häufige Fragen zu Winairlines

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Identitätsprüfung führen wir vor der ersten Auszahlung durch, weil uns die Lizenzbehörde verpflichtet, sicherzustellen, dass Auszahlungen nur an die Person erfolgen, die das Konto eröffnet hat. Ihre Angaben prüfen wir aber schon bei der Registrierung.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto, das Ergebnis senden wir Ihnen zusätzlich per E-Mail.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente hochlade?

Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Ihr Konto wird für Ein- und Auszahlungen eingeschränkt, bis Sie die benötigten Unterlagen nachgereicht haben und wir diese geprüft haben.